殺豬盤、兼職詐騙頻發背後,2020年網絡詐騙有這些新特徵

經濟觀察報 發佈 2021-08-12T02:26:30.541321+00:00

經濟觀察網 記者 任曉寧 「為什麼2020年殺豬盤案例中,女性受騙者明顯增加了?」12月22日,騰訊安全運營專家小雨拋出了一個問題。根據騰訊統計,去年,殺豬盤詐騙舉報者男女比例接近一半一半,今年,殺豬盤詐騙舉報者男性占比31%,女性占比69%。

經濟觀察網 記者 任曉寧 「為什麼2020年殺豬盤案例中,女性受騙者明顯增加了?」12月22日,騰訊安全運營專家小雨拋出了一個問題。根據騰訊統計,去年,殺豬盤詐騙舉報者男女比例接近一半一半,今年,殺豬盤詐騙舉報者男性占比31%,女性占比69%。

殺豬盤,是指詐騙分子利用網絡交友,誘導受害人投資賭博的一種電信詐騙方式。近期,女子網戀陌生男子,陷入殺豬盤騙局的新聞不絕入耳,被騙金額有的高達上千萬元。女性被騙用戶增多的原因,是背後的黑灰產團隊瞄準「容易為愛付出」的女性用戶,更加精準的通過婚戀平台、交友軟體找目標,定位受害者,手法鏈條環環相扣、結構完整。

與往年相比,2020年的網絡詐騙騙術提升,他們開始僱傭正常用戶的帳號參與詐騙,並升級新的黑灰產作案工具,他們還在多個平台上互相勾結,讓用戶更加難以防範。

日賺斗金的套路

今年受疫情影響,市場上突增了很多賺外快的需求,網絡上出現了許多「足不出戶、日入斗金」的「刷單兼職」招聘。但是,這些都是詐騙者的套路,簡單說,就是讓受害者墊付刷單資金,但不返款實施詐騙。

財付通風控工程師章美麗舉了一個典型的刷單詐騙案例,套路一共分為4步。第一步,詐騙者讓受害人小A刷一筆100元小單,再返款105元取得小A的信任。第二步,給小A下發第二單1000元任務,小A付款後,返回100元的佣金,再次取得小A的信任,並聲稱系統卡單,本金1000元會稍後返回。第三步,繼續邀請小A刷更大的單,並且告知刷單限時,過期不候,小A一方面為了加快拿回之前的本金,另一方面也同時想要賺取更高的佣金,繼續步入陷阱。最後一步,詐騙者會以退款登記為理由,讓小A提供真實的身份證、手機號、銀行卡號、收款地址等,這些用戶信息將被詐騙分子出賣到黑市里,繼續流轉,將小A暴露給新的詐騙團伙。

2020年,兼職詐騙中,入職押金和虛假刷單尤為突出,防範意識相對薄弱的大學生、寶媽、待業者是被騙主要對象。

此外,疫情詐騙也是今年高發的典型詐騙類型,疫情期間口罩成為必需品,有人囤積口罩,收款不發貨;還有的謊稱發防疫補貼,發虛假紅包連結實施詐騙。

返利詐騙是2020年增長最多的詐騙類型。該類詐騙以金錢返利和購物返利為主,受騙者多為00和90後,喜歡追星、是網購的主力群體。今年新增的該類型詐騙方式還有投資分紅、主僕協議、博彩流水、文字遊戲、疫情愛心等,通過抓住年輕受害者心理,實現詐騙目的。

被騙者畫像

根據騰訊大數據,2020年被騙後發起舉報的受害者,整體呈年輕化,主要集中在20-29歲。小雨向經濟觀察網記者解釋說,90後在各類平台都是活躍的,他們也願意去嘗試各類新的東西,但是安全防範意識卻相對薄弱,其中交易、返利、交友三類詐騙在這個年齡層最為突出。

「他們喜歡網絡購物(代購、二手交易),同時網際網路的發展也讓年輕人們現實的交友圈子逐步縮小,他們願意嘗試網絡交友;心思更單純,也容易被小利所蒙蔽。這些都是導致被騙的原因。」

40歲以上的網民易受騙的類型是金融信貸類、仿冒、低價利誘三類詐騙。他們有一定積蓄可投資,對仿冒的識別和防範意識弱,偶爾的貪圖小便宜,是受騙的主要原因。

受損金額最大的仍是殺豬盤,受騙者主要是女性。現在,詐騙者還會通過技術對受害者做精準分析,即使用戶沒錢,也會誘導他們去借貸平台貸款,最終形成詐騙。

騙術新特徵

與往年相比,2020年的網絡詐騙有了更多新特徵。

往年,詐騙者主要是機器詐騙,容易被偵查。今年,他們通過「兼職眾包」的方式,從前端誘導普通用戶傳播引流信息,或是誘導用戶提供收款碼,並通過入群量和好友量給用戶結算金額。普通用戶認為是正常兼職,其實已經成為黑產幫凶。

今年,黑產之間的聯動正在頻繁化。以殺魚盤(一種以不特定人群為目標的電信詐騙案件)為例,除負責實施詐騙的漁夫外,還涉及到偽造虛假連結和APP的開發者,提供洗錢的虛假二維碼製作者,承接二次詐騙的人員,以及各平台的號商,各個平台的推廣,多個平台相關人員互相勾結,用戶更加難以防範。

「以往的網絡詐騙案件中,犯罪分子往往團伙作案,彼此相識,分工協作,但近些年來犯罪分子的上下游分工越來越精細和專業,已經逐漸形成了從惡意註冊開始,貫穿養號、引流、詐騙、洗錢環節的完整黑色產業鏈條。在這個黑色產業鏈條中,犯罪分子彼此並不相識,利用網際網路以提供服務的方式分工配合,使得犯罪門檻越來越低。」騰訊守護者計劃安全團隊專家海文說。

此外,詐騙團伙的黑灰產作案工具也在升級。他們不斷跳變虛擬IP定位,讓偵察難度提高。用數字貨幣洗錢,還使用語音電話機器人,引流兼職詐騙,可根據用戶的回答, 進一步自動回復設置好的話術。

如何治理打擊

「反欺詐治理既要切中要害,打得壞人疼,同時潤物細無聲,讓普通用戶無感知或正向感知。」微信安全合規部安全專家文奇分享經驗說,可以把詐騙看做一個有有清晰目標的項目,他們不同階段有各自KPI。因此,在反欺詐領域,也不能只單點針對,而是事前、事中、事後都要治理。

微信支付於今年年初針對反欺詐工作成立了專項治理項目,經過一年努力,微信支付的反欺詐成效明顯,2020年全年大幅降低被騙投訴案例。

2020年1-10月,騰訊協助公安機關開展各類網絡黑灰產打擊行動,包括電信網絡詐騙、網絡賭博、淫穢色情、非法匯兌、網絡水軍、非法制售外掛、雲上黑產、制售假劣藥品、非法販賣野生物等,共計協助各地公安機關破獲(含帶破)案件達16110起,抓獲犯罪嫌疑人超過7600人,涉案總金額超過345億元。

但一個值得注意的現象是,網絡詐騙正在走向跨平台化。以殺豬盤詐騙為例,犯罪分子首先在婚戀交友平台偽造身份尋覓作案對象,再把受害人引導到社交平台,再引導受害人到賭博平台或APP進行充值操作,最後再採取多種方式通過網銀、第三方支付轉移贓款。整個詐騙實施過程在不同的場景和平台發生,無論對於平台方還是警方,在各自的領域裡只能看到整個鏈條的局部,對線上風控的識別和打擊帶來了較大的挑戰。

「打擊電信網絡詐騙是一項系統的工程,不是執法機關、監管機關單方面的事情,也不是某個行業或者某一家企業單槍匹馬所能夠應對和解決的,這裡更需要全社會的參與和社會組織功能的發揮。」海文呼籲執法機關、電信網絡主管機關、金融監管機關、運營商、網際網路企業、金融機構都積極參與到詐騙的共同治理中,進而形成合力,構建起多元共治的治理模式。

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