促進居民儲蓄向投資轉化，被監管部門定調為未來的主要工作重點之一，這對券商來說財富管理要走怎樣的轉型道路？
證監會12月22日召開會議，確定的明年六項主要工作中，明確提及要加強資本市場投資端建設，增強財富管理功能，促進居民儲蓄向投資轉化，並進一步加強投資者保護，增強投資者信心。這已經不是監管第一次提及居民儲蓄轉化為投資。早在今年1月，銀保監會就已提出，要多渠道促進居民儲蓄轉化為資本市場長期資金。
「除了強大的IT平台支撐，在科技金融的背景下，智能投研、智能投顧有很大的發揮空間。」12月23日，廣發證券電子商務部總經理曲東榮向包括第一財經在內的媒體表示，財富管理的核心要義在於為客戶提供有關財富規劃、保值增值、財富傳承等問題的專業建議和解決方案。
曲東榮認為，目前證券行業在財富管理轉型方面主要面臨兩方面的挑戰：一是相對於公募基金等資管機構而言，券商在理財客戶投資管理方面的競爭力不足；二是尚未建立不依賴於佣金的投顧服務收費模式（例如，國外通行的一種模式是基於客戶資產規模收費）。
在業內人士看來，銀行手握最為廣泛的客群，漸進實現高端客戶的滲透，在財富管理市場舉足輕重。券商雖在客戶儲備上未能領先，但其優勢在於基於全產業鏈協同的產品創設能力，實現客戶差異化風險收益偏好特徵匹配。財富管理行業目前呈現分層次的競爭格局，各類機構基於不同的資源稟賦和戰略布局切入差異化客群，當前居民財富處於持續增長區間，資本市場財富效應將激發理財需求，資產配置遷徙時代或將來臨。
「研究員對其所推選產品質量實名背書」，是廣發證券的財富管理業務上的一次變革。曲東榮表示，易淘金APP作為廣發證券最為重要的移動網際網路平台，已經成為財富管理轉型戰略落地的主要載體，接下來財富管理業務的發展，要重點結合投研品牌及專業能力，打造「大咖」嚴選、指數大師等特色服務專區，向客戶輸出廣發證券的投研成果，打造理財差異化競爭優勢。
廣發證券相關負責人表示，具體的定性分析包括組建一批「大咖」團隊用專業研究方法挑選出一批優秀基金產品，持續跟蹤市場動態，動態更新嚴選基金產品庫，研究員對其所推選產品質量實名背書。定量分析包括利用大數據系統智能下沉研究員選基方法論，超過100個量化指標從產品、基金經理、基金公司三個維度嚴格把控產品質量，擬合五大指標，基金好壞一看便知。
12月11日，廣發證券與廣發基金披露人事變動消息，廣發基金總經理林傳輝將任廣發證券總經理，掌舵廣發基金十七載之後，林傳輝回歸廣發證券。他曾經公開表示，要改善投資者的盈利體驗，關鍵在於引導投資行為的長期化。