2020年下半年，國內經濟逐步回升至疫情前水平。其中，「效率」成為各個行業最關注的問題。
作為企業效率工具，SaaS（Software as a Service）服務成為今年的熱門領域。著名投資人朱嘯虎斷言，未來十年將迎來企業服務SaaS的長周期。
SaaS指的是傳統企業在信息化轉型時需要的軟硬體工具。很多企業選擇請專業的SaaS企業提供服務，以節約巨大的SaaS研發成本。
理享家CEO朱超將SaaS比做高速公路，理享家則是修路工，為行業打通桎梏、提升效率。「我們把路修到了最需要信息的終端，未來最大的價值，是承載這條高速公路上的所有信息。」
未來十年，信息即效率。理享家通過科技賦能海內外財富管理機構及從業者，解決財富管理雙端的信息差、專業技能差與體量差問題，從而提升理財師的展業效率，更好地發揮其專業價值。
以SaaS服務賦能行業，
解決財富管理「三差」困境
近期，艾瑞諮詢發布《2020年中國企業級SaaS行業研究報告》顯示，2020年新冠疫情對宏觀經濟發展產生負面影響的同時，也對SaaS行業發展產生助推力。另一份權威報告稱，中國財富管理行業資產管理規模超百萬億元，增速為全球之最，各類機構在新規之下逐步實現規範轉型。
財富管理行業的SaaS，實際上是個慢生意。在漫長的沉澱期，從業者需要堅定的決心與長期的耐心。
基於過去7年的沉澱，理享家為海內外超過 2000 家財富管理機構、20 萬餘名獨立理財師提供一站式、全方位賦能服務。通過一站式財富科技賦能平台解決財富機構業務痛點，打通投資客戶、財富機構、職能部門，滿足個性化的產品需求，提供海量產品供應。以SaaS模式賦能行業，間接服務和承接中國人財富管理需求。
與此同時，理享家又有著出身成熟資產管理機構的高管團隊，天然具備開展B2B業務的底層技能。據了解，理享家的高管團隊大多出身於摩根大通、摩根史坦利、花旗銀行、蘇格蘭皇家銀行等機構。他們對於投資與金融的理解，可以切實幫助從業者，使之成為資本端與資產端之間更高效的橋樑。
據統計，國內金融銷售大概有1200萬規模，分布於保險公司、銀行和證券公司。他們往往仍在採用傳統的服務模式，沒有精力與能力搭建一個信息化系統，獲得數據分析、產品供給及市場宣傳等能力，效率難以有效提升。
針對這一行業現狀，七年來理享家疊代上百版產品，打造出包括航海家APP、CRM系統、在線社區等在內的全套SaaS方案，服務海內外超過 2000 家財富管理機構，以及20 萬餘名獨立理財師。
從核心來看，理享家通過SaaS模式賦能的能力，解決從業者的「三差」問題。第一是信息差，原來不知道買什麼，現在知道了；第二是技能差，不同基金拿過來，能看得懂哪個好；第三是體量差，通過網際網路聚合資本，「化零為整」邁過體量門檻。在財富管理領域，解決「三差」問題無疑將加快資本端與資產端的匹配效率，促進行業做大蛋糕。
不過，解決「三差」並非一日之功。為匹配行業端需求，理享家需要在資產能力、渠道獲取能力、系統能力和資本運作能力等方面持續深耕，修煉核心技能並持續創新，才能提供真正為行業創造價值的SaaS方案。
這也是理享家的使命與願景：讓銷售更有價值，讓財富管理更加輕鬆。
構建S2B2C商業鏈條，
為行業賦能長期價值
理享家選擇在財富管理領域聚焦SaaS服務，源自於三個對產業現狀的洞察：
首先，財富管理的目標客戶正發生變化。最開始有財富管理需求的人群，往往都會找銀行提供服務，如今隨著市場體量擴大，更多財富管理公司出現，讓市場客群越發分散。這也導致了，很多公司沒有能力自行研發、維護系統，服務分散化的客戶。而越是這種分散的行業，越需要一個中心化平台，也會存在更大的SaaS發展機會。
其次，財富管理的行業環境正在發生變化。這一行業中，不僅有傳統金融機構，還有專業財富管理公司和網際網路型創業公司。隨著監管的介入，各類服務方都需要更加專業化、規範化的流程。這一變化也成為SaaS服務的新機會。
最後，財富管理從業者的工作模式也在發生變化。此前，財富管理從業者主要以關係型銷售為主，如今從業者年齡越發年輕，教育水平也在提升。相比於傳統從業人員，他們更相信SaaS的價值與能力。
基於這三點洞察，理享家選擇了當下的S2B2C模式為理享家構建商業鏈條，為行業提升效率、創造價值。
在《智能商業》一書中，阿里巴巴集團學術委員會主席曾鳴提出了一個突破性的商業模式，即SaaS服務商賦能B端，進而為C端提供服務。隨著SaaS服務商賦能深度與廣度的增長，這一模式創造的價值也將隨之升級，產業邊界也將進一步擴張。
在曾鳴看來，「智能商業」是未來30年的新型商業模式。而理享家的實踐，則印證了S2B2C模式在當下商業環境中的可行性與價值。
長遠來看，這一模式將深遠地改變財富管理行業。
兩千多年前的秦朝，人們在陝西咸陽到內蒙古包頭之間修了一條筆直大道，長達700多公里，南北通直，被稱為秦直道。這是人類史上第一條高速公路，一直使用至清朝。
時至今日，國內高速公路公里數超過14萬公里，是區域經濟重要的基礎設施，持續拉動著全國各地的經濟效益。在朱超看來，做SaaS服務與修建高速公路並無區別，理享家的成長也將成為財富管理行業發展的重要基建。
2020年底，證券時報·券商中國主辦的「2020年中國金融科技先鋒榜」正式揭曉，理享家榮登「中國智能財富管理先鋒榜」。
據了解，該榜單旨在突出企業在利用新興技術優化業務流程、推動業務創新等方面的努力與貢獻。此次理享家上榜，證明了行業對其金融科技創新模式的認可。
「這個過程必然是漫長且持續的過程，是一條需要長期堅持，才能取得勝利的長征路。」朱超說道。