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一文詳解理享家SaaS能力:為財富管理行業,修建一條高速公路

2020年下半年,國內經濟逐步回升至疫情前水平。其中,「效率」成為各個行業最關注的問題。作為企業效率工具,SaaS(Software as a Service)服務成為今年的熱門領域。著名投資人朱嘯虎斷言,未來十年將迎來企業服務SaaS的長周期。

2020-12-25 15:48 / 0人閱讀過此篇文章  

2020年下半年,國內經濟逐步回升至疫情前水平。其中,「效率」成為各個行業最關注的問題。

作為企業效率工具,SaaS(Software as a Service)服務成為今年的熱門領域。著名投資人朱嘯虎斷言,未來十年將迎來企業服務SaaS的長周期。

SaaS指的是傳統企業在信息化轉型時需要的軟硬體工具。很多企業選擇請專業的SaaS企業提供服務,以節約巨大的SaaS研發成本。

理享家CEO朱超將SaaS比做高速公路,理享家則是修路工,為行業打通桎梏、提升效率。「我們把路修到了最需要信息的終端,未來最大的價值,是承載這條高速公路上的所有信息。」

未來十年,信息即效率。理享家通過科技賦能海內外財富管理機構及從業者,解決財富管理雙端的信息差、專業技能差與體量差問題,從而提升理財師的展業效率,更好地發揮其專業價值。

以SaaS服務賦能行業,

解決財富管理「三差」困境

近期,艾瑞諮詢發布《2020年中國企業級SaaS行業研究報告》顯示,2020年新冠疫情對宏觀經濟發展產生負面影響的同時,也對SaaS行業發展產生助推力。另一份權威報告稱,中國財富管理行業資產管理規模超百萬億元,增速為全球之最,各類機構在新規之下逐步實現規範轉型。

財富管理行業的SaaS,實際上是個慢生意。在漫長的沉澱期,從業者需要堅定的決心與長期的耐心。

基於過去7年的沉澱,理享家為海內外超過 2000 家財富管理機構、20 萬餘名獨立理財師提供一站式、全方位賦能服務。通過一站式財富科技賦能平台解決財富機構業務痛點,打通投資客戶、財富機構、職能部門,滿足個性化的產品需求,提供海量產品供應。以SaaS模式賦能行業,間接服務和承接中國人財富管理需求。

與此同時,理享家又有著出身成熟資產管理機構的高管團隊,天然具備開展B2B業務的底層技能。據了解,理享家的高管團隊大多出身於摩根大通、摩根史坦利、花旗銀行、蘇格蘭皇家銀行等機構。他們對於投資與金融的理解,可以切實幫助從業者,使之成為資本端與資產端之間更高效的橋樑。

據統計,國內金融銷售大概有1200萬規模,分布於保險公司、銀行和證券公司。他們往往仍在採用傳統的服務模式,沒有精力與能力搭建一個信息化系統,獲得數據分析、產品供給及市場宣傳等能力,效率難以有效提升。

針對這一行業現狀,七年來理享家疊代上百版產品,打造出包括航海家APP、CRM系統、在線社區等在內的全套SaaS方案,服務海內外超過 2000 家財富管理機構,以及20 萬餘名獨立理財師。

從核心來看,理享家通過SaaS模式賦能的能力,解決從業者的「三差」問題。第一是信息差,原來不知道買什麼,現在知道了;第二是技能差,不同基金拿過來,能看得懂哪個好;第三是體量差,通過網際網路聚合資本,「化零為整」邁過體量門檻。在財富管理領域,解決「三差」問題無疑將加快資本端與資產端的匹配效率,促進行業做大蛋糕。

不過,解決「三差」並非一日之功。為匹配行業端需求,理享家需要在資產能力、渠道獲取能力、系統能力和資本運作能力等方面持續深耕,修煉核心技能並持續創新,才能提供真正為行業創造價值的SaaS方案。

這也是理享家的使命與願景:讓銷售更有價值,讓財富管理更加輕鬆。

構建S2B2C商業鏈條,

為行業賦能長期價值

理享家選擇在財富管理領域聚焦SaaS服務,源自於三個對產業現狀的洞察:

首先,財富管理的目標客戶正發生變化。最開始有財富管理需求的人群,往往都會找銀行提供服務,如今隨著市場體量擴大,更多財富管理公司出現,讓市場客群越發分散。這也導致了,很多公司沒有能力自行研發、維護系統,服務分散化的客戶。而越是這種分散的行業,越需要一個中心化平台,也會存在更大的SaaS發展機會。

其次,財富管理的行業環境正在發生變化。這一行業中,不僅有傳統金融機構,還有專業財富管理公司和網際網路型創業公司。隨著監管的介入,各類服務方都需要更加專業化、規範化的流程。這一變化也成為SaaS服務的新機會。

最後,財富管理從業者的工作模式也在發生變化。此前,財富管理從業者主要以關係型銷售為主,如今從業者年齡越發年輕,教育水平也在提升。相比於傳統從業人員,他們更相信SaaS的價值與能力。

基於這三點洞察,理享家選擇了當下的S2B2C模式為理享家構建商業鏈條,為行業提升效率、創造價值。

在《智能商業》一書中,阿里巴巴集團學術委員會主席曾鳴提出了一個突破性的商業模式,即SaaS服務商賦能B端,進而為C端提供服務。隨著SaaS服務商賦能深度與廣度的增長,這一模式創造的價值也將隨之升級,產業邊界也將進一步擴張。

在曾鳴看來,「智能商業」是未來30年的新型商業模式。而理享家的實踐,則印證了S2B2C模式在當下商業環境中的可行性與價值。

長遠來看,這一模式將深遠地改變財富管理行業。

兩千多年前的秦朝,人們在陝西咸陽到內蒙古包頭之間修了一條筆直大道,長達700多公里,南北通直,被稱為秦直道。這是人類史上第一條高速公路,一直使用至清朝。

時至今日,國內高速公路公里數超過14萬公里,是區域經濟重要的基礎設施,持續拉動著全國各地的經濟效益。在朱超看來,做SaaS服務與修建高速公路並無區別,理享家的成長也將成為財富管理行業發展的重要基建。

2020年底,證券時報·券商中國主辦的「2020年中國金融科技先鋒榜」正式揭曉,理享家榮登「中國智能財富管理先鋒榜」。

據了解,該榜單旨在突出企業在利用新興技術優化業務流程、推動業務創新等方面的努力與貢獻。此次理享家上榜,證明了行業對其金融科技創新模式的認可。

「這個過程必然是漫長且持續的過程,是一條需要長期堅持,才能取得勝利的長征路。」朱超說道。





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