金融界網站訊 2020年，突如其來的疫情打破了人們的正常生活，全球經濟洶湧巨變，不確定性大幅攀升，中國金融行業遭遇了巨大挑戰，同樣也是這一年，銀行理財子公司橫空出世，金融科技賦能如火如荼，財富管理轉型風起雲湧，基金業迎來前所未有之大風口。在此背景下，由金融界主辦的第五屆智能金融國際論壇暨2020金融界領航年度盛典於12月10日在京召開，百位金融業大咖齊聚一堂，就金融行業的數字化轉型發展、金融科技在財富管理領域的應用、公募基金大時代、養老金融的未來等話題進行深入務實的探討交流。
東海證券投教基地負責人楊潤曦在證券平行論壇討論時表示，智能化平台化實現多方共贏。
圖：東海證券投教基地負責人 楊潤曦
楊潤曦指出，投教工作是個老話題，也是個新話題，培育理性投資文化是建設健康資本市場的基礎，投資者身處資本市場中，要徹底改變人們的故有觀念是一個難題，因為趨利避害是人的天性，人性不是靠簡簡單單一番說教，就可以輕易被改變的。
那為什麼還要堅持做投教？楊潤曦表示，首先，在新興市場發展初期，投教是被需要的，要建立一個理性市場，要保護中小投資者合法權益，還是要從投資者自身素質的提升抓起，這也是市場監管的重要目標之一。
第二，投教是一項公益性工作，也是市場機構應當履行的基本社會責任。
楊潤曦認為，做投教的人，要有情懷。「在開展投教工作中會遇到一些挑戰，就是怎麼讓不同教育背景、經濟條件和不同專業背景的客戶，接受正確的理念，怎麼迅速的把想傳達的東西傳達給客戶？還是有很大的難度。為確保投教工作能真正落到實處，證監會每個年度都對投教基地有考核的要求，投教工作崗位工作者也是有壓力的。」
同時，楊潤曦也表示，不管是在資本市場做教育，還是表達觀點，還必須考慮人性的需求，「人類的偏好是什麼，需要什麼，什麼方式最容易接受，目前這個時代生活壓力這麼大，時間這麼緊張，碎片化學習幾乎是一種基本狀態，希望能夠高效的把我們關於資本市場的知識、理念這些方面更廣的傳播給廣大投資者，這是我們的使命。」
楊潤曦強調，要理順投教工作的關係，也要講求多方共贏。一是能夠滿足監管要求；二是能夠為通過深化投教工作，為公司創造良好的服務品牌。三是要從投資者需求著眼，真正對客戶有所幫助。
那麼，如何運營好投教基地，楊潤曦認為有四個方面需要注意：
第一，堅持「實戰化」。以客戶投資行為和交易支持為要素豐富投教的方式方法，營造函蓋投資知識和諮詢信息服務全場景。
第二，要立足於「智能化」，積極擁抱新媒體。不管實體基地還是網上基地，大家注意在2020年以來，其實網上消費模式快速的轉型，並延伸到日常生活的方方面面，是超過了所有人的預期，甚至超過了專家的預期，超過了管理層的預期。我們生活方式一下子適應了網上化。這一點中國人確實創造了網際網路生活化的世界奇蹟，非常大的奇蹟，做投教也要順應這個趨勢。
第三，投教內容體系化。證券市場和投資服務，是一項專業性的工作，一定要做好投教知識體系化，要聚焦，要循序漸進。不能真的像每天刷抖音就是開開心心，玩一玩，就失去了投教工作知識性特點和培育健康理性投資文化的要求。
第四，平台化是非常重要的。一個人，一個團隊，持續做一件事情，每天都要有新東西，總有一天會突然之間會覺得江郎才盡。怎麼辦？那就是合作，從公司部門間的合作，到投教基地之間的同業合作，要聯合起來共享創意和分享智慧。從投教產品到投教活動的外部資源，包括信息在內，能夠整合成一個平台進行共享，共同把投教公益事業做大。
楊潤曦還表示，平台化的信息來源很簡單，監管部門、協會、交易所，甚至各家基地所有創作的素材和積累下來的產品都可以共享。從2015年到現在，全國現在已有省級和國家授牌基地有147家，國家級基地就有53家，第四批基地建設申報已經啟動，有更多的建設主體除券業機構廣泛參與外，包括基金、期貨、上市公司、院校、媒體都參與進來，平台是越來越大了。按照這個思路來做，投教工作今後一定會打開一個新的空間，開創一個新局面。