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義大利經濟部聲稱:銀行有權突然關閉你的帳號

日前,義大利經濟部副部長在面對參議院問詢時明確回應道,銀行在認定私人帳戶是高風險等級,或者涉及稅務機關和金融犯罪調查的情況下,可以單方面決定關閉儲戶帳號。

2020-01-11 07:52 / 0人閱讀過此篇文章  


在義大利如無銀行帳號,處處不便。開戶之後,若想關掉帳號,必需本人前往銀行辦理註銷手續。但現在,義大利經濟部對外發出清晰的聲明稱:今後銀行可以在不通知儲戶的情況下,直接關閉帳號。消息傳出後立即引發高度關注,人們擔心,類似「西班牙銀行大規模封凍華人帳號」的事情會不會在義大利上演?!

日前,義大利經濟部副部長在面對參議院問詢時明確回應道,銀行在認定私人帳戶是高風險等級,或者涉及稅務機關和金融犯罪調查的情況下,可以單方面決定關閉儲戶帳號。

經濟部對此表示,在義大利法案1845條中對解除合約有這樣的說明「除去司法原因,銀行無權在到期日前解除契約。解除契約的同時將可立即凍結帳戶,但銀行應至少給予15個工作日用於退還金額及其它相關物件。」此外「如果帳戶是無限期的,雙方均可通過預先在合同中聲明的條款來解除契約。」但從現在開始,銀行有權在不通知儲戶的情況下,直接關閉帳號。

消息傳出後,眾說紛紜。有人認為,這與孔蒂當局近期出台的《新財稅法令》和一系列反洗錢舉措不無關係。如果私人帳號出現不合理的現金存取或轉帳,將會因涉嫌洗錢被通報給金融情報部門,從而受到稅務機關的檢查。在此背景下,銀行可以突然關閉並凍結儲戶帳號也在所難免。


去年2月西班牙BBVA銀行突然大規模封凍華人帳號,而且凍結手段十分強硬決絕:無法存錢、無法取錢、無法轉帳、無法付款,與此同時還阻止華人向香港等地匯錢。事後西媒指出:一切行動都來自於西班牙經濟部下屬的防洗錢委員會的指令和授權。由於華人被列入「洗錢高危人群」因此全面禁封華人銀行帳戶。


儘管後經西班牙華人的積極維權,BBVA銀行對其「歧視性查封」公開道歉,但這場風波讓20萬旅西華人深受影響,對華人生產生活造成的負面效應至今未了。顯然,義大利當局想複製西班牙式的做法,銀行並不以保護客戶的利益為己任,而以配合稅務監督為前提——鑒於此,大家必須謹慎遵守義大利現行法規:單次存取切勿超過1000歐元,每月存取最好不超過5000歐元,每筆進出轉帳也都要有合理說法。
(新歐洲僑報)





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