「證大文化」百億級非法集資案有了新進展。
今天（1月10日）下午，上海市公安局浦東分局發布「證大文化」案件偵辦情況通報稱，被依法採取刑事強制措施的涉案人員從最初的41人上升至79人，目前警方追繳現金數額已達到7.7億餘元，「福布斯富豪」戴志康（證大集團實控人）等50名犯罪嫌疑人已被依法執行逮捕。
至此，該起震驚全國金融圈的網際網路非法集資案的善後工作取得重要進展。有消息稱，本次證大集團非法集資涉案金額或超100億元，後續涉案贓款退款工作還將較為繁雜。
浦東警方發布「證大案」新進展
浦東警方通報顯示，公安機關已於2019年8月29日對上海證大文化創意發展有限公司（下稱「證大文化」）以涉嫌非法吸收公眾存款罪立案偵查，目前案件偵辦進展如下：
一、「證大財富」團隊經理寧某、黃某等9人因涉嫌非法集資犯罪被浦東公安分局依法採取刑事強制措施。公安機關已先後對該案79名犯罪嫌疑人依法採取刑事強制措施。其中，戴某康（即戴志康）等50名犯罪嫌疑人已被依法執行逮捕。
二、公安機關已初步追繳現金7.7億餘元，並已查封、凍結了相關銀行帳戶、房產及股權等財產。追贓挽損工作仍在全力進行中，最終清退將由法院依法進行。
三、警方強調，上海證大投資諮詢有限公司及「撈財寶」平台對外出借的資金均屬涉案資金，所涉借款人應依法履行還款義務。請上述平台借款人將還款本息依法匯入公安機關指定的涉案贓款退款帳戶；未及時還款的，公安機關將依法予以追繳。
四、公安機關將全面收集犯罪證據，全力推進案件偵辦、追贓挽損、資金核查等工作，最大限度保護投資人合法權益。請投資人積極配合公安機關開展調查取證，依法表達訴求，不信謠、不傳謠，不參與各類非法聚集活動，通過法律途徑維護自身合法權益。
企業預警通資料顯示，作為本案件中的核心人物，證大集團實控人、福布斯中國富豪榜上榜人物戴志康，與其女兒戴陌草共同控股上海證大文化創意發展有限公司，並通過該公司掌控了可能涉及本案的撈財寶（上海證大愛特金融信息服務有限公司）、證大財富（上海證大大拇指財富管理有限公司）等公司的主要股權。
涉案資金追贓工作仍較繁雜
據中證君從網際網路金融業內和證大集團公司旗下就職過的投資理財師方面了解，本次證大集團爆雷可能涉及的資金總兌付規模，預計將超過100億元。其中，撈財寶官網公開數據顯示，截至到2019年7月，證大集團撈財寶借貸餘額為49.96億元，累計交易金額296億元，累計出借人數28031。
在戴志康入獄之前，其曾在撈財寶官網發布致撈財寶用戶的公開信：
「有出借人希望我或集團馬上拿出幾十億的現金來代替借款人為大家做兌付，我想說，不是我不想解決大家的困境，是暫時不能。」
「其一，我們確實在考慮對那些最後因為借款人逾期比較嚴重導致收到回款較少的出借人進行一定的補償。過去10年里，普惠金融業務一直是集團的重點布局，我們一直堅持投入，按頭部平台來打造，但因為這次退出的事情，這種投入反而造成了集團很沉重的壓力，我們短時間內沒有能力去做這件事情。但集團除了普惠金融業務之外，還有一些別的產業，我們需要一些時間來經營、發展這些產業，保持整個集團的正常運營，只有這樣，集團才有能力為平台良性退出這個事情提供持續性地保障。」
「其二，我們接下來工作的重心肯定也會放在債權資產的還款管理、催收上，幫大家把借出去的錢要回來，但資產處置、回收也需要一定的時間」。最後，「我們雖然停止了網貸新增業務，但平台的存量債權資產，我們一定會管理到底，也有能力有信心可以管到底。」（詳見文章《福布斯富豪戴志康投案自首！事涉非法集資，自首前三天稱不會跑路，喜馬拉雅FM也是他投的》）
來自法律界的分析人士表示，本起案件由於涉及非法集資資金規模巨大，資金出借人多為不高於10萬元的相對小額資金，且證大集團本身是否需要承擔連帶責任進行賠償仍不清楚，後續資金追贓工作仍較為繁雜。
不過，上述人士稱，好消息是在本次案情通報中警方強調，「所涉借款人應依法履行還款義務」，「並已查封、凍結了相關銀行帳戶、房產及股權等財產」，未來可能將為投資者挽回較多損失。
曾「被動」錯失A股秋季行情
八個月前的2019年5月，戴志康曾在浦東證大集團總部接受中證君有關A股市場投資的採訪。
在這次專訪中，戴志康在市場自高位（滬綜指2019年最高點3288點）持續下挫的背景下堅定表示，A股回調之後還將有秋季攻勢，看好優質科創類上市企業和優質科技股。2019年下半年的市場走勢，也基本驗證了他這一頗為積極的市場看法。（詳見文章《殺回A股，戴志康看好秋季行情！他是喜馬拉雅FM「金主」，20多年前縱橫股市》）
彼時，戴志康正雄心壯志地籌備發行其私募產品。3個月之後鋃鐺入獄的這位福布斯富豪，只能「被動」錯失這輪牛股此起彼伏、股指不斷震盪向上的A股慢牛行情。
戴志康簡歷
上海證大集團創始人、董事長。
1964年出生於江蘇海門，1981年考入中國人民大學主修國際金融專業，1985年考入中國人民銀行五道口研究生部繼續深造。
1987年進入中信實業銀行總行，任行長辦公室秘書；1988年任德國德勒斯登銀行北京代表處中方首席代表；1990年任海南省證券公司部門經理；1992年創建證大資產管理公司，管理中國第一家公募基金富島基金；1998年改制創立證大集團，任董事長至今。
戴志康曾多次進入福布斯中國富豪榜。
戴志康擔任過的社會職務有：中國企業家論壇創始終身理事，阿拉善SEE生態協會監事長，大自然保護協會中國理事會理事，上海市九段沙濕地自然保護基金會理事，香港海門同鄉會會長等。
編輯：鄭雅爍