十多年前，一說到誠信問題，總是拿河南人說事，但隨著「網際網路+」的興起，當時那種以接觸式為主的詐騙已經嚴重落伍。正所謂長江後浪推前浪，前浪死在沙灘上，數風流人物，還看網際網路時代新鮮出爐的七大總部，他們分別是：

1.冒充熟人詐騙的廣東省茂名市電白區

2.機票改簽詐騙的海南省儋州市

3.冒充QQ微信好友詐騙的廣西賓陽縣

4.PS淫穢照片詐騙的湖南省雙峰縣

5.冒充黑社會詐騙的河北省豐寧縣

6.網絡購物詐騙的福建省龍巖市新羅區

7.重金求子詐騙的江西省餘干縣

X.冒充公檢法詐騙的台灣高雄市、台中市

【神秘X區】深度揭秘這「7+1」詐騙重災區的前世今生、團伙結構、詐騙手法及內部操作流程……

[一]

話說昨晚，單身許久的「聰明哥」終於一咬牙一跺腳在網上下了單，購買了心儀已久的「女神」。正在滿心期待快遞小哥的到來時，突然接到「店小二」的電話……

店小二：是曾聰明先生嗎？您是不是在我店購買了一個充氣娃娃？

曾聰明：呃……是呀，哥哥這點小秘密你就不要說了嘛！

店小二：OK，我們懂的。我想告訴您的是，我們剛剛檢查庫存發現您要的那款充氣娃娃賣斷貨了。為了表示我們店的信譽和誠意，我們決定按商品價格雙倍退款。

曾聰明：唉！也行，退款吧。（奶奶的，看來又得獨守空床了）

店小二：那您先加我QQ，我給您發個退款連結，您用姓名、銀行卡、密碼都登錄後，一會兒我就把雙倍貨款退給您。

曾聰明：好的，你發吧，我馬上填。

店小二：您填好了以後，將會收到一條驗證碼的簡訊。

曾聰明：是的，收到了。

店小二：您把驗證碼告訴我，我這邊就可以馬上操作給您轉款了。

曾聰明：嗯，驗證碼是：250438。快點啊，我還要買其他家的貨呢！

店小二：好的，請放心，您稍等一下就會到帳。

曾聰明：臥槽！怎麼我手機上收到簡訊提醒，說我支出了25000元呢？喂喂。。。。。怎麼回事呀？

（您拔打的電話已關機。。。。請稍後再拔。。。）

以上對話就是福建龍巖市新羅區網絡購物詐騙案件的典型橋段。

[二]

新羅區，福建省龍巖市轄區，位於福建省西南部，總面積2685.4平方千米。下轄9個街道、7個鎮、3個鄉。戶籍人口49.14萬人，常住人口68.3萬人（2012年）。

新羅區因市區南（老酒廠附近）有一眼名泉新羅泉而得名。唐代開漳王陳元光及其四子沿九龍江而上，奠定了新羅區的河洛文化屬性。

1949年9月1日龍巖縣解放；

1981年9月經國務院批准改縣為龍巖市；

1996年撤銷龍巖地區設地級龍巖市，原龍巖市為新羅區；

1997年3月21日，新羅區正式掛牌成立。

新羅區屬亞熱帶季風氣候區，境域四周為海拔800多米的群山環抱，境內山巒疊嶂，山嶺與河谷相間，西北、東南部較高，逐漸向東北、中部傾斜，平均海拔685米。

新羅區是閩西政治、經濟、文化和交通中心，是閩粵贛邊聯結沿海、拓展腹地的重要樞紐，海峽西岸經濟區的重要鄰海城市，工程機械、環保裝備、精密機械、硬質合金加工基地，以及福建載重汽車和農用車生產基地。同時，還是多家大型水泥生產及新型建材廠家聚集地，產品優質暢銷全國。

新羅還是福建重要的林區、礦區，全國四大高嶺土礦產地之一，福建主要烤菸產區、柑橘生產基地之一。

新羅區是河洛文化和客家文化的融合地，民俗文化豐富。其中：民歌舞「龍巖採茶燈」等，被聯合國科教文組織收錄。

新羅區境內有古建築20餘處，天宮山古廟為閩西南著名佛教建築之一。

加之有240多座雄渾古樸、建築時間跨越宋元明清各個朝代的適中方型土樓群，與永定客家土樓群一方一圓，相得益彰，組成完美的土樓世界，構成富有特色的歷史人文旅遊資源。

國家級重點文物保護單位——典常樓，位於福建省龍巖市適中鎮。謝氏民居，建於清乾隆年間，內包外聯式方圍土樓，占地近7000平方米，是我省現存最完整最華麗完善的方土樓。

還保存有閩西工農銀行舊址（全國重點文物保護單位）、紅四軍軍部、中國紅軍軍官學校第一分校舊址、毛澤東舊居、紅四軍司令部舊址等多處革命遺蹟；

說起來，這龍巖市地處閩西山區，與粵贛二省交界，是紅軍的誕生地之一，名符其實的紅軍故鄉。解放之初，全國有4%以上、福建籍有80%以上的將軍就是出自——龍巖，這個全國著名的紅色根據地之一，被譽為 「二十年紅旗不倒」！

[三]

——遙想當年，生活在這裡的老一輩革命先驅義無反顧地走進深山，視死如歸的與白色恐怖展開殊死較量，用鮮血和生命開拓了一片又一片的根據地，為革命的最終勝利做出了難以磨滅的貢獻。

——時至今日，同樣生活在這裡的80後90後無業青年們再次走進同一片深山，搭起簡易窩棚，接通電源，架設天線，連上網絡……用一通又一通的電話告訴全國的網購買家，他們購買的商品出了點小狀況……

同樣是有人會往山上送去給養、裝備。

不同的是：當年為了——信仰，今日為了——錢！……

此番將新羅區列入詐騙重災區名單，範圍是有點大的。精確一點的說，應是適中鎮——這個只有4萬人的小鎮，現如今卻成了網購詐騙的「聚集地」。它沒有湖南雙峰那種文化背景和歷史淵源，而是純粹的技術招商的結果。

10餘年前，當地的個別青年開始利用網路遊戲的漏洞，盜取遊戲幣和遊戲裝備。在銷贓的交易過程中，逐步擴大了視野，通過與台灣籍和其它地市詐騙人員接觸，他們發現原來「人外有人，山外有山」啊！隨後技術引進了傳統電信詐騙模式並相互結合，逐步衍變為現在的網絡購物詐騙，並且慢慢由小變大、由少變多，逐步形成區域性的違法犯罪問題。

網購詐騙技巧傳入適中鎮後，因這個行當來錢快，不少年輕人選擇從事網購詐騙。「淘寶哥」在龍巖就是有錢人的代名詞。以前，「淘寶哥」們經常在賓館開房間作案，但每次幹不了多久，就被公安機關打擊。

於是，他們利用豐富的地理知識，進行了改進……

適中鎮位於新羅區西南隅，距龍巖市區36公里，與永定區、漳平市和漳州市南靖縣市交界，屬丘陵山地的一片狹長地帶，四面環山迭抱，地勢獨特。只有一條G319國道南北向穿行而過，成為出入該鎮的必經之路。

由於上述的地理特徵，從幾年前開始，適中鎮就出現了一個怪現象，山林里突然多了很多窩棚……

這就是從事網購詐騙的犯罪嫌疑人窩點。由於適中鎮百分之九十以上地區都是茂密的山林。為了躲避打擊，騙子們到深山密林里搭起帳篷，用電話和網絡進行詐騙。

由於大山都在村子後面，進入大山必須要穿過村子，「淘寶哥」們就在村子裡布下明崗暗哨。一般來說，「淘寶哥」們的工作時間是中午12點到晚上12點，這時暗哨們，會對進入村子的陌生人進行詢問、阻攔。如果發現警方的行蹤，會立即通知山上的夥伴撤離。

網購詐騙的主要犯罪犯罪過程如下:

（來自5月3日央視新聞，時長3分鐘左右，可以跳過，下面有詳細介紹）

1.詐騙分子通過「號商」（下文有詳解）獲取網購客戶訂單信息資料。

2.撥打網購買家電話，冒充客服人員以：交易不成功、訂單異常、商品缺貨等理由，承諾給買家退款。

3.要求買家加為QQ好友，避開網購平台的監督。

4.通過QQ聊天介面、手機簡訊等方式發送釣魚網站，誘導買家點擊連結並填寫信息。

5.實時獲取買家填寫的淘寶帳戶名及密碼、支付寶帳戶名及密碼、支付寶綁定的身份證號、銀行卡號及密碼、手機號、支付密碼等詳細信息。

6.立即登錄買家的支付寶或網銀官網，進行直接轉帳或購買遊戲點卡操作，系統自動發出驗證碼。

7.同時以退款需要為由，向買家索取手機收到的驗證碼。

8.輸入驗證碼，完成轉帳或購買操作。

9.通過「卡商」（下文有解釋）將遊戲點卡進行變賣，同時將贓款洗白。

網絡購物詐騙進行的犯罪過程鏈條很長、各個環節還有很大差異，也呈現不同的組合方式。

以上所有犯罪環節的前提是獲取網絡購物買家的訂單信息。而泄露訂單信息的環節包括電商商家、電商平台、物流、網購買家本身。泄露的原因包括內鬼倒賣信息、系統漏洞、計算機被植入木馬等。

其中新羅區的詐騙分子主要職責是冒充客服人員打電話騙取受害人，而其中使用的釣魚連結、域名後台、木馬技術均、網購客戶信息均為為外地（外省居多）犯罪嫌疑人提供，通過網絡購買。

這裡邊有幾個配套黑色產業的主要的角色：

1.「號商」，所謂的「號」是指網絡購物訂單信息，「號商」指專門從事獲取，並出售這些信息獲利的賣家。這是「淘寶哥」們從事網購詐騙的前提。

獲取這些信息的方式一般是：先在某家網店的「交易記錄」一欄中找出剛剛成交的信息。然後冒充該買家，以寫錯電話、變更地址為由，要求網店的客服人員把訂單信息發過來進行「核對」。據被抓獲的「號商」交代，他們利用網店客服的粗心大意，沒有防範的心理。這種騙術的成功率在10%-20%。

另一種方式：就是向專職黑客，或向店鋪內鬼進行批量購買。

2.「卡商」，是指在網際網路侵財犯罪中，專門收購盛大、YY遊戲點卡等各種有價虛擬卡券，幫助騙子將贓款洗白，並從中賺取差價獲利的人。這是「淘寶哥」們從事網購詐騙的保障。

「淘寶哥」們為了反偵查，通常不直接轉帳提現，而是將受害人的資金用於購買網上各種有價卡券，打折出售給「卡商」。再由「卡商」將款項轉帳或者直接支付現金。通過這種洗卡鏈條，一來使得犯罪鏈條更加的複雜化，二來混淆偵查人員的偵查方向，加大了破案的難度。

「卡商」是網際網路侵財犯罪生態鏈條中關鍵的環節，各個環節中的犯罪分子基於一種默認的相互信任，通過第三方支付的保證，長期保持合作互利關係。

還有很多其他相關配套產業也藏匿其中，比如有些人通過「呼死你」軟體從事敲詐勒索的勾當：一種是購買一些企業老闆的電話信息逐個「呼死」，勒索錢財，另一種是對外接單收錢對固定電話進行轟炸，甚至發生過「不作死就不會死」的令人啼笑皆非的案例。

2015年9月份，深圳市公安局反信息詐騙專線電話81234567，被大量「170」號段電話惡意呼叫攻擊，最高峰一天惡意呼叫7000餘次，致使大量遭受電信詐騙的報警群眾無法接入。11月4日，專案組在當地警方協助下，在福建省龍巖市新羅區抓獲犯罪嫌疑人陳某、張某(夫妻關係)，現場繳獲作案使用的群呼器和大量「170」號段電話卡。

經審訊，犯罪嫌疑人交待其購買了電話群呼設備和「170」電話卡，通過網絡接單，對客戶提供號碼進行群呼騷擾從而牟利。他們坦言，並不知道這次接的單是公安局的反詐騙電話。要是知道，打死也不會接啊！

[四]

從2013年開始，當地警方對適中鎮的網購詐騙現象進行整治。

2015年11月至今更是通過專項行動集中打擊，鎮里幾乎每天都要組織幹部和民警巡山，發現騙子藏身的窩棚就立即摧毀。記者曾跟隨巡山隊步行近四個小時，才在一片隱蔽的林子裡發現了一個看上去已經被廢棄的窩棚。

龍巖市公安局適中派出所所長張永斌：他們躲在這種隱蔽的地方，我們山上抓捕很容易被他們發現。一旦發現，他們就把這些作案的東西往山下丟棄。即便人抓到了也很難實現人贓並獲。經過近半年的巡山整治，目前已經摧毀窩點200多個。最大限度地擠壓他們在野外逃避打擊的空間和時間，也是對犯罪分子的一種震懾。

除了加強巡山，龍巖市公安局新羅分局還抽調精幹警力，成立「打擊電信網絡新型違法犯罪專業隊」，對網購詐騙案件進行嚴厲打擊。從去年11月開始專項行動以來，龍巖市新羅區刑事拘留犯罪嫌疑人達158名，偵破網購詐騙案件86起。

龍巖市公安局新羅分局副局長戴曉輝：今年一至三月份，新羅區的網絡購物發案量同比下降了87.7%，打擊治理工作取得了明顯成效。

適中鎮在市場、路口等人員聚集的地方設立曝光台，公布電信詐騙犯罪分子的信息。通過各種公益廣告和入戶宣傳，提高村民的法律意識，壓縮網購詐騙的生存空間。

由於適中鎮參與網購詐騙的絕大多數是二十多歲的年輕人，為了讓他們有正當的工作，村幹部幫助找資金、找市場，想方設法創造條件解決就業問題。特別是針對青少年，初中畢業以後輟學在家的青少年的就業情況進行摸排。這樣的人員由鎮村幹部進行掛鈎幫扶，掌握他們的動態。如果發現有從事網購詐騙跡象的，立即進行教育轉化。

龍巖市新羅區適中鎮新祠村黨委書記楊威忠：我們村裡面現在18歲到40歲的人，90%都有自己的活，比較正規上班了。

[五]

1.遇到「淘寶客服」要求加QQ，基本能判定對方是騙子。

一般來說，淘寶詐騙有6個關鍵步驟，分別是冒充淘寶客服、加QQ、發連結、異常訂單處理中心、實名認證、發送驗證碼。只要接到電話，對方說到這幾個關鍵詞，肯定是騙子。

2.自己收到的各類驗證碼，都是信息、資金的最後一條安全防線。千萬不能告訴任何人。

3.接到所謂「訂單異常」的電話，應掛掉電話，直接與網店賣家聯繫，或直接致電淘寶官網的客服電話諮詢。