我省已經取締P2P網貸業務

山西交通廣播《880幫幫您》系列融媒體特別節目——《警徽閃亮 守護平安》持續關注防範和打擊非法集資山西交通廣播《880幫幫您》 系列融媒體特別節目《警徽閃亮 守護平安》第六期, 山西省公安廳經偵總隊警官做客直播室,為你深入揭秘非法集資有哪些欺騙性和隱蔽性,怎樣辨識,如何防範。

2020-01-16 14:34 / 0人閱讀過此篇文章  

山西交通廣播《880幫幫您》

系列融媒體特別節目

——《警徽閃亮 守護平安》

持續關注

  • 防範和打擊非法集資

山西交通廣播《880幫幫您》 系列融媒體特別節目《警徽閃亮 守護平安》第六期, 山西省公安廳經偵總隊警官做客直播室,為你深入揭秘非法集資有哪些欺騙性和隱蔽性,怎樣辨識,如何防範。一旦參與了非法集資,如何及時報警,減少損失。


山西省公安廳經濟犯罪偵查總隊政委 李莉

★非法集資,你了解多少?

非法集資是指單位或者個人未依照法定程序經有關部門批准,以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金,並承諾在一定期限內以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。


★合法集資的概念

國家通過金融機構,有關部門批准,依法經營管理和監管,吸收社會和個人閒散富餘資金,保障金融體系動態循環,確保金融市場穩定,維護國家經濟發展,避免和防止金融體系內外的各種預期風險,把風險控制在可控的範圍之內的行為。


山西省公安廳經濟犯罪偵查總隊副總隊長 張劍飛


★非法集資的主要表現形式

非法集資活動涉及內容廣,表現形式多樣,從目前案發情況看,主要包括債權、股權、商品營銷、生產經營等四大類。

△什麼是P2P網貸,我省已經取締P2P網貸業務

主要表現有以下幾種形式:

(一)利用網際網路設立投資基金的形式進行非法集資。

(二)利用現代電子網絡技術構造的「虛擬」產品,如「電子商鋪」、「電子百貨」投資委託經營、到期回購等方式進行非法集資。

(三)通過認領股份、入股分紅進行非法集資。

(四)通過會員卡、會員證、席位證、優惠卡、消費卡等方式進行非法集資。

(五)以商品銷售與返租、回購與轉讓、發展會員、商家聯盟與「快速積分法」等方式進行非法集資。

(六)利用民間「會」、「社」等組織或者地下錢莊進行非法集資。

(七)以發行或變相發行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資。

(八)對物業、地產等資產進行等份分割,通過出售其份額的處置權進行非法集資。

(九)以簽訂商品經銷合同等形式進行非法集資。

(十)利用傳銷或秘密串聯的形式非法集資。

(十一)借種植、養殖、項目開發、莊園開發、生態環保投資等名義非法集資。

(十二)利用「電子黃金投資」形式進行非法集資。

★非法集資主要手段

(一)承諾高額回報,編造「天上掉餡餅」、「—夜成富翁」的神話。

(二)編造虛假項目或訂立陷阱合同,一步步將群眾騙入泥潭。

(三)混淆投資理財概念,讓群眾在眼花繚亂的新名詞前失去判斷。

(四)裝點門面,用合法的外衣或名人效應騙取群眾信任。

(五)利用網絡,通過虛擬空間實施犯罪、逃避打擊。

(六)利用精神、人身強制或親情誘騙,不斷擴大受害群體。

★當前非法集資的表現形式花樣頻出,但「萬變不離其宗」:

●非法集資犯罪手法不斷翻新升級,從過去的農林養種植、資源開發、房地產銷售、原始股發行、加盟經營等形式逐漸升級包裝為「投資理財」、「財富管理」、「金融互助理財、金融互助平台/社區」、「股權眾籌」、「貴金屬、原油、大宗商品現貨」、「期貨」、「信託」、「私募基金」、「虛擬貨幣」等更專業的「資本運作」的理財產品,並且承諾有擔保、低風險、高回報。

●非法集資網絡化趨勢明顯,突破地域界限。藉助網際網路開展宣傳、銷售、資金支付、歸集並轉移資金,引誘人員參與,形成了網際網路+傳銷+非法集資模式,比如宣稱「零元購物」、「購物返本」、「消費=儲蓄」並發展會員的「消費返利平台」。

●非法集資的犯罪形式更加隱蔽,欺騙誘導性強。犯罪分子假借迎合國家政策,打著「經濟新業態」、「金融創新」等幌子,以具體項目、債權標的、擔保物為依託,業務流程、合同文本專業規範,噱頭更新穎、迷惑性更強。一些犯罪分子不惜投入重金,通過各類媒體(甚至中央電視台)進行包裝宣傳,在高檔場所舉行推介會、知識講座,邀請名人、學者和官員站台造勢,展示與領導合影及各種獎項,欺騙性更強。


★如何辨識和防範非法集資,要做到「三看三思三不要」

三看:一看是否取得工商營業執照,二看是否取得金融監管部門(一行兩會、政府金融辦)的批准文書,理財產品是否在其批准的經營範圍內,只有工商營業執照,沒有金融監管部門批文,是不能銷售理財產品的,三看資金投向領域是否安全可靠。

三思:一思是否真正了解該產品及市場行情,二思理財產品是否符合市場經營規律,三思自身經濟實力是否具備抗風險能力。

三不要:一不要盲目相信造勢宣傳,因為他們往往拉大旗作虎皮,二不要盲目相信熟人介紹、專家推薦,因為他們也可能被騙了,三不要被高利誘惑盲目投資,因為高利息的錢都是自己的本金。


★不慎參與非法集資如何減少損失

集資參與者一旦掉入非法集資的陷阱,不要抱著僥倖心理,期望非法集資者按期還本付息,更不能再向非法集資者注資,以免造成更大的損失,而應當向有關部門舉報,讓有權部門進行追贓挽損。參與集資人可以向當地行業主(監)管部門、公安機關和處非工作部門進行舉報。有關部門將核實情況,確認涉嫌非法集資的,有關部門將凍結集資組織者的有關銀行帳戶,查封扣押其有關資產,防止集資組織者揮霍或轉移資產,最大限度減少參與集資者的經濟損失。


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