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廖慶軒:發揮財富管理優勢為客戶提供更高質量的服務

近日,西南證券股份有限公司董事長、黨委書記廖慶軒在做客新華網時表示,西南證券非常重視財富管理,是較早布局財富管理的證券公司之一。

2020-01-15 10:52 / 0人閱讀過此篇文章  

近日,西南證券股份有限公司董事長、黨委書記廖慶軒在做客新華網時表示,西南證券非常重視財富管理,是較早布局財富管理的證券公司之一。

隨著中國高凈值客戶人群的持續增長,券商如何從傳統經紀業務向財富管理轉型已成為業內討論的熱門話題。「證券公司經紀業務發展中,逐漸發展為給這些客戶提供更多的投資建議,幫助他們進行財富的管理,證券公司經紀業務向財富管理轉型是這樣一個逐漸發展的過程。」 廖慶軒稱。

在談到西南證券如何構建自身財富管理業務體系時,廖慶軒從五方面談了自己的感受:第一,拓展引流,線上線下兩條腿走路。西南證券除了傳統的線下引入、客戶維護外,也在大力拓展引流渠道,包括銀行、基金、信託等同業機構,通過公司金融科技平台,如「金點子APP」「慧投顧」「金融商城」「靈犀通」等線上標準化產品和服務,加強客戶轉換。第二,客戶畫像,千人千面精準營銷。傳統的客戶分類分級是通過客戶帳戶屬性、客戶資產、客戶參與的業務類型進行,但目前西南證券打造的是客戶360度全景視圖,針對不同的業務應用場景客戶有不同的標籤,讓一線的投資顧問和客服人員更充分地了解客戶,做好精準營銷和精準服務。第三,產品細分。西南證券在資金資管、銀行理財、信託方面都做了很多工作,不斷根據客戶需求豐富和完善產品貨架。第四,業務聯動,提供綜合金融服務。結合客戶的情況,挖掘他們的投融資需求,結合自身投行、資管、期貨以及子公司的業務優勢,加強與經紀業務的聯動,實現客戶的「大財富管理」。第五,精細管理。雖然西南證券對員工的服務水準和標準化在進行持續地打磨,但還遠遠沒有做到高水平的服務,我們將繼續努力,為各類型客戶提供更高質量的財富管理服務。

廖慶軒認為中國的財富管理有很大的空間,但也對第三方存管制度提出來一些改革建議:一方面要讓客戶能夠更高水平的專業服務。另一方面,要提高我國的直接融資的比重,否則證券行業進行直接融資的正常條件就受到很大的限制。廖慶軒最後談道:「希望我們的財產管理,投資銀行發揮更大的影響、更好的作用。」





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