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A股開市在即 券商提前備戰!交易安排全面調整

雖然尚未全面復工,但各家券商已提前進入備戰狀態。而在開市後,由於疫情仍在肆虐,「引導投資者採取非現場方式進行交易活動」既是監管部門的要求,更是對各家券商非現場服務能力的考驗。

2020-02-02 08:24 / 5人閱讀過此篇文章  

在經歷了一個漫長的春節假期之後,A股市場即將迎開市。雖然尚未全面復工,但各家券商已提前進入備戰狀態。

在疫情肆虐之下,A股開市時間延遲至了2月3日。為提前處理1月31日未開市的問題,並確保系統在2月1日前初始化到2月3日開市準備狀態,券商信息技術部門開始加班加點趕工。

而在開市後,由於疫情仍在肆虐,「引導投資者採取非現場方式進行交易活動」既是監管部門的要求,更是對各家券商非現場服務能力的考驗。開市在即,各家券商準備好了嗎?

交易安排全面調整

節日假期雖然尚未結束,但券商部分員工的工作早已開始。

在新型冠狀病毒引發的肺炎疫情席捲之下,資本市場同樣面臨著嚴峻挑戰。1月27日晚間,滬深交易所、四大期貨交易所、全國股轉系統和中國結算均發布公告稱,經證監會批准,決定延長2020年春節休市時間,延長2020年春節休市至2月2日(星期日),2月3日(星期一)正常開市。

在休市時間自1月31日延期至2月3日之後,問題也隨之而來。雖然僅減少了一個交易日,但這也意味著1月31日當天的預約委託業務亟待處理。這對於尚未開通預約委託業務的券商來說影響並不大,但對於業務品種齊全的證券公司來說,在假期即需提前對交易安排進行調整。

1月29日,中證協信息技術委員會發布《關於證券公司因2020年春節假期延長進行集中交易系統相關技術調整相關建議的通知》,鑒於A股春節延期開市,綜合考慮到證券公司集中交易系統均已初始化,因此建議行業統一將客戶已下達且委託日期為1月31日的預約委託批量作廢。通知要求證券行業做好公告,提醒客戶在系統調整完畢後重新下達委託。

在有了指導思路後,各家券商紛紛開始了鋪天蓋地的通知工作,通過官網、官微、APP、簡訊等多種方式通知疫情防控期間的交易服務安排。其中,又以微信公眾號宣傳的方式最為普遍。在春節假期的朋友圈中,除了疫情防控最新進展外,券商的交易安排及線上服務宣傳出現頻率也相當高。

除預約委託業務外,融資融券業務的合約到期日同樣需要調整。各家券商對此的處理方式較為一致,均選擇「到期日順延」的方法。對於1月31日至2月2日到期的融資融券合約,到期日將統一順延至2月3日,投資者需及時足額了結到期合約。

「畢竟延期時間不長,對券商造成的資金壓力有限,且統一順延的方式較為便捷,更易為客戶所接受。」某券商業務人士向記者表示。

在清算交收方面,1月23日發生的證券交易(僅屬T+1交收的交易品種,下同)和當日到期的債券質押式回購,資金清算日為1月23日,資金交收日為2月3日。1月24日至2月3日到期的債券質押式回購,資金清算日為2月3日,資金交收日為2月4日。此外,B股和退市B股交易、證券兌付兌息、紅利、B轉H業務的清算交收均相應順延。

此外,中證協還要求證券公司密切協同集中交易系統軟體供應商,做好在途業務、交易日參數等調整工作,確保系統在2月1日前初始化到2月3日開市準備狀態。這也正是大量券商IT部門提前進入復工狀態的原因所在。記者觀察到,節日期間的確有數個券商交易APP顯示「系統升級維護中,部分功能暫不能使用」,導致系統無法登陸等問題。

下單作廢如何處理?

預約委託可涉及哪些業務?以龍頭券商中信證券為例,根據該公司對預約委託和條件單作廢委託的說明來看,其預約委託業務範圍較為廣泛,涵蓋A股/債券/基金、場外開放式基金、兩融委託/融資合約現金還款/兩融合約展期、期權、「天天利財」、股轉委託、轉帳、預約打新、條件單,算法單等多個業務。

對此,中信證券表示,委託日期為1月31日的預約委託將會統一按作廢處理,作廢委託可通過歷史查詢進行回查,投資者可根據自身情況重新下單。

對客戶而言,隨著春節期間疫情的繼續爆發和市場觀點的更替,取消單日交易的預約委託或許對其交易並未構成重大影響。不過,各家券商仍需提前做好通知工作,這也是部分券商工作人員假期又一個加班項目所在。

東方證券即表示,根據中證協集中交易系統相關技術調整的通知,該公司已將集中交易系統回退至1月23日,並針對期間已下達的委託日期為1月31日的委託客戶,採取簡訊通知及營業部一對一解釋,請客戶根據自己意願重新報送。

國泰君安證券則採用了公司公告、95521簡訊提醒、君弘app消息推送、客戶經理電話溝通等四種方式對投資者進行告知。並同時告知客戶,隔夜委託將於2月2日20:00開放,引導客戶根據交易意願決定是否重新下達隔夜委託。

類似的,華金證券介紹,對於委託日期為1月31日的預約單作廢情況,該公司通過呼叫中心客服坐席電話通知、簡訊平台消息推送通知、分支機構屬地化跟進解釋通知等方式與客戶溝通,同時要求分支機構、呼叫中心做好客戶諮詢釋疑工作。目前已通知到的客戶均表示理解,並已知曉需要重新委託。

考驗券商線上服務能力

在春節假期期間,曾有市場人士提出建議,「基於對疫情防控工作以及維護資本市場平穩有序運行工作的重視」,希望將股市休市時間在現有基礎上再延長一周,不過,這一建議並未得到採納。

「目前休市時間已經超過一周,延長休市可能導致市場信心繼續惡化。」北京某券商投研人士向記者介紹,資本市場並非只有個人投資者,更多的是機構資金和外資,長期休市將產生更為廣泛的負面效應,最為直接的就是開市後面臨大量資金撤出或調倉。

資本市場是由多個市場有機組成,包括銀行間市場、滬深交易所、商品交易所、票交所等,更涉及與諸多國際市場的業務往來。「延長股市休市,其他市場是否一同繼續休市,這又將造成哪些連鎖反應,答案是顯而易見的。」

1月28日,證監會網站發布《關於做好新型冠狀病毒感染的肺炎疫情防控工作的通知》,要求各證券基金期貨經營機構結合行業特點,做到改進服務方式、維護業務穩定、引導理性投資、關心關愛員工。其中特意強調,引導投資者採取非現場方式進行交易活動,並為非現場交易提供有效的技術保障和相關服務,這也是對券商線上服務能力的考驗和挑戰。

事實上,對於在金融科技領域布局多年的證券行業而言,全線轉入線上服務並非難題。近期,「防控疫情!足不出戶辦業務」、「XX證券非現場交易操作指南」、「XX證券線上交易、業務辦理全攻略」等微信文章已經刷屏。

在養兵千日之下,面對緊急疫情,各家券商均有能力覆蓋現有交易業務的線上解決。就目前各家券商公告的線上業務開通指引來看,帳戶類業務、權限類業務、產品類業務、安全類業務等數十項業務內容均可在線辦理。

此外,在疫情中,部分券商還對線上內容進行了有針對性的更新。

例如,國泰君安的君弘APP上線了打贏疫情防控阻擊戰專題內容,主要包括復盤2003年非典疫情的啟示,探究新型肺炎疫情對宏觀經濟、市場的影響、後續有何行情機會,以及新年開市後的投資策略等,幫助投資者了解疫情最新進展,在開市後理性參與市場交易。君弘在線還推出人機合一、伴隨式在線投顧服務,連續開展假日專題服務直播,每日精選一位優秀在線投顧面向全國直播,結合當下疫情形勢、海外市場表現和投資者關心焦點。

華泰證券發布了機構客戶線上服務平台「行知」的2.0版本,支持投資者網上申報華泰聯合證券的IPO、可轉債項目,還可與華泰證券分析師全天候在線溝通,直接參與視頻路演、電話會議。另外,華泰證券為投資顧問打造的雲工作平台推出雙平台互聯會話模式,投顧可根據客戶場景需求隨時切入在線會話,同步關聯優選產品、快速匹配資訊等服務內容,解答客戶疑惑,響應客戶需求。

銀河證券網際網路金融部相關負責人則表示,在為客戶提供非現場方式辦理業務的同時,該公司APP線上投顧服務平台已全面支持移動辦公,近百名優秀的投資顧問可通過公司遠程辦公系統了解客戶需求並為客戶進行服務。疫情期間,銀河證券還將提供智能資訊和在線投顧服務。期間將安排投資顧問通過視頻為客戶進行熱點政策和突發事件的解讀,並突出分析疫情期間影響市場的重要變動因素。

當然,目前仍有少量業務需在線下進行處理,包括:

1. 帳戶核心信息修改類,如客戶變更帳戶姓名和身份證號;

2. 監管機構要求必須線下辦理的,如兩融開戶、創業板開戶、期權開戶(滬市首開)等;

3.機構客戶辦理業務,目前大部分都要臨櫃辦理。

對此,各家券商也預留出餘地。在通知當中往往強調,對於確有必要前往分支機構辦理業務的,客戶需要提前與客戶經理或營業部事先聯繫進行預約,並做好相關防疫措施。

信息系統臨危挑大樑

全面轉向線上交易、員工在線「雲辦公」,在這場疫情中,對券商信息系統保障可謂是「高標準、嚴要求」。

早在2018年底,證監會發布《證券基金經營機構信息技術管理辦法》,引導證券基金經營機構(簡稱經營機構)在依法合規、有效防範風險的前提下,持續強化現代信息技術對證券基金業務活動的支撐作用。在監管的支持下,各家券商信息系統建設不斷發力,投入大量人力物力。在疫情期間,券商信息系統也到了檢驗實力的時候。

「由於系統運行總部具有2003年抗擊SARS的保障經驗,所以部門在春節放假前就召開專項會議,針對可能因疫情造成的突髮狀況做好相關應急預案,並安排專人落實。」東方證券相關負責人向券商中國記者介紹,作為該公司信息系統運行保障部門,系統運行總部於1月26日(年初二)成立線上應急工作小組,針對業務運營保障、營業部開市、交易所測試、員工非現場辦公等提前準備。四十餘位參與系統保障的同事在春節期間就已進入工作狀態,通過電話、微信等方式協調各方做好準備。

根據滬深交易所通知,原定1月31日的開市時間調整為2月3日,開市時間的臨時調整對於系統參數的設置、客戶預約委託的處理都增加了相當大的難度,而留給運行部門的時間卻不多。1月30日,東方證券十餘名工作人員奔赴該公司外高橋數據中心、中山南路數據中心和東莞南方數據中心,分別進行設備檢測、系統準備、應急方案驗證等工作;1月31日根據預案對近35套系統進行調整,全方位準備,投入到2月1日交易所全網測試,全力保障公司2月3日正式開市。

「鑒於大量員工因疫情將被隔離或無法在公司辦公,系統運行總部還抓緊時間對VPN系統和線路帶寬進行擴容,全力滿足員工的非現場辦公需求。」東方證券上述負責人介紹,為避免工作期間的交叉感染風險,部門全體人員將採用AB分班制,每周輪換,所有工作崗位採取最小化部署原則,精簡人員,做好「長期戰鬥」的準備,全力以赴,確保公司信息系統在疫情防控期間安全穩定運行。

事實上,在疫情爆發之後,已有券商提前做好了延遲開市的預案,並在獲得通知後第一時間啟動。據光大證券介紹,在獲悉延期開始後,該公司信息技術總部各應用系統核心骨幹緊急籌備工作,明確延遲開市涉及的包括普通交易、融資融券、個股期權、異常交易監控等超過20套核心系統。

1月29日,光大證券與開發商、同行進行充分溝通評估,完成技術準備,並於1月30日前完成了相關技術調整工作。1月30日,光大證券已經做好疫情重災區及其它同事遠程協同辦公的服務支持,包括交易網、辦公網、視頻會議服務等基礎資源支持。2月1日,將做好各系統的全網測試工作,並於2月2日凌晨零點統一提供對外服務。並考慮各系統的調整方案應具備可擴展性,做好交易所二次延期的準備。

東興證券信息技術部門對開市後兩周內(2月3日-2月16日)情況設置應急情況預案,要求在2月16日前暫緩非緊急的系統升級、測試,2月9日前暫緩非緊急的系統建設,全力保障核心交易系統的正常,保障交易所、中登安排的測試。並要求遠程辦公的員工遵守信息安全管理規定,嚴禁擅自保存、傳輸、使用相關數據,嚴防數據泄露風險。

除了全力保障交易系統之外,券商的信息技術也是員工線上辦公的重要支持。由於開市時間大多早於各地政府要求的復工時間,各家券商紛紛啟動輪崗/隔離辦公/線上辦公的模式,技術手段成了疫情期間券商各項業務不受影響的重要保障。

據記者了解,為應對此次突發疫情,支持員工非現場辦公,銀河證券信息技術部制定了疫情期間遠程辦公協同專項方案,完成了包括VPN、堡壘機、桌面雲、網際網路線路等的調試。目前,銀河證券已全面實現遠程辦公,員工在家中即可訪問公司OA、郵件、CRM等系統,業務系統也可通過遠程操作運維,確保服務及時響應和業務開展。

本文源自券商中國





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